Nasze konto, choć na rynku jest od niedawna, od samego początku wysoko plasuje się w rankingu przygotowywanym Analizy Online. W zeszłym roku, kiedy po raz pierwszy mogło być ocenione pod względem efektywności (w 2021 i 2022 roku nie było to możliwe ze względu na zbyt krótka historię inwestycyjną funduszy), nasze IKE zaczęło w nim dominować.

W tym roku zgarnęło największą liczbę punktów spośród dwudziestu wziętych pod lupę kont oferowanych przez krajowe TFI (82 na 100 pkt). Autorzy rankingu przeanalizowali łącznie 11 parametrów składających się na 3 duże kategorie: efektywność zarządzania, koszty i oferta.

Nasze IKE uzyskało niemal komplet punktów w kategorii „koszty” (33 na 35 pkt). We wszystkich funduszach inPZU opłata za zarządzanie wynosi 0,5%, a koszty bieżące (które uwzględniają także opłaty administracyjne i operacyjne związane z prowadzeniem funduszy) należą do najniższych na polskim rynku. Ponadto nie pobieramy dodatkowych opłat, w tym za założenie IKE, nabycie jednostek czy przenoszenie kapitału pomiędzy poszczególnymi strategiami. Niskie koszty docenią przede wszystkim inwestorzy pomnażający swój kapitał w długim terminie.

Równie wysoką ocenę nasze IKE otrzymało w kategorii „oferta” – pomimo aktualizacji kryteriów oceny w zakresie ekspozycji funduszy na rynki zagraniczne oraz ESG (więcej o naszych odpowiedzialnych funduszach przeczytasz tutaj>  . Konto emerytalne w TFI PZU daje dostęp do szerokiej palety aż 22 funduszy indeksowych inPZU umożliwiających inwestowanie w różne klasy aktywów z całego świata. Alternatywnie można zdecydować się na jeden z aktywnie zarządzanych funduszy cyklu życia (inPZU Puls Życia), które automatycznie dostosowują proporcje akcji i obligacji do wieku uczestnika.

W kategorii „efektywność zarządzania” – ocenianej na podstawie wskaźnika Information Ratio, który mierzy relację zysku do ryzyka – nasze IKE uzyskało nieco niższą notę. Wynika to jednak ze specyfiki działania funduszy indeksowych, jak i z szerokości naszej oferty. W odróżnieniu od funduszy aktywnie zarządzanych dominujących w kontach emerytalnych oferowanych przez polskie TFI (i starających się pobić rynek za cenę podejmowania większego ryzyka), fundusze indeksowe konsekwentnie dążą do jak najwierniejszego odwzorowania wyników indeksów rynkowych stanowiących ich punkt odniesienia. I z tego zadania wywiązują się bardzo dobrze. Niższa efektywność przyznana niektórym funduszom w rankingu wynika jedynie z zachowania rynków, które te fundusze śledzą.