Zalety Programu PZU Sejf+ z Ochroną Kapitału
Dzięki takiemu rozwiązaniu:
-
masz możliwość zysku, którą dają fundusze inwestycyjne
-
w razie słabszych wyników inwestycyjnych otrzymasz odszkodowanie, które pokryje Twoją stratę
-
możesz posiadać kilka programów jednocześnie
Szczegółowy opis działania programu znajdziesz w Regulaminie uczestnictwa w Programie PZU Sejf+ z ochroną kapitału.
Dla kogo
Dla osób i firm, które:
- chcą rozpocząć swoją pierwszą inwestycje w fundusze i zależy im na opcji ochrony kapitału
- chcą bezpiecznie zainwestować pieniądze
- chcą połączyć inwestycję z darmowym ubezpieczeniem ewentualnej straty finansowej
- oczekują swobodnego dostępu do zgromadzonych środków
- chcą efektywnie ulokować swoje oszczędności bez opłat manipulacyjnych przy nabyciu i umorzeniu jednostek uczestnictwa
Jak działa ochrona ubezpieczeniowa
Jeśli inwestycja przyniesie stratę, to tylko w trzynastym miesiącu każdego z trzech okresów można wystąpić z programu. Wówczas oprócz zwrotu bieżącej wartości inwestycji, otrzymasz odszkodowanie, które wyrówna Twoją stratę.
Przykład:
Wpłaciłeś 5000 zł. Po 12. miesiącach okazało się, że na Twoim rejestrze jest 4900 zł. Jeśli w 13. miesiącu wycofasz pieniądze, to otrzymasz 100 zł odszkodowania, które wyrówna Twoją stratę.
Jak działa program
- Wpłacasz minimum 5000 zł
- 100% Twoich pieniędzy inwestujemy
- Program możesz zamknąć w każdej chwili – niezależnie od wyników, jednak pamiętaj, ochrona kapitału działa tylko w trzynastym miesiącu każdego okresu inwestycyjnego
- Jeśli Twoje inwestycje przyniosą stratę, to w trzynastym miesiącu każdego okresu możesz wystąpić z programu. Wówczas oprócz zwrotu bieżącej wartości inwestycji, otrzymasz odszkodowanie, które wyrówna Twoją stratę
- Program trwa maksymalnie 39 miesięcy i obejmuje trzy 13-miesięczne okresy inwestycyjne
- Możesz być uczestnikiem subfunduszu także po upływie 39 miesięcy, w ramach regularnego rejestru w subfunduszu
- Możesz rozpocząć jednocześnie kilka programów
Minimalne kwoty wpłat
- Minimalna kwota wpłaty wynosi: 5000 zł
- Maksymalna kwota wpłaty: brak limitu
Charakterystyka funduszy
W ramach Programu PZU Sejf+ z ochroną kapitału pieniądze inwestowane są w subfundusz PZU SEJF+. Inwestuje on aktywa w dłużne instrumenty finansowe (tj. obligacje, bony skarbowe, depozyty bankowe). Przeznaczony jest dla inwestorów, którzy cenią sobie bezpieczeństwo.
Jak przystąpić do programu?
- Oferta
Zapoznaj się z Regulaminem uczestnictwa w Programie PZU Sejf+ z ochroną kapitału i OWU - Kontakt z dystrybutorem
Skontaktuj się z wybranym oddziałem PZU - Zlecenie
podpisz deklarację przystąpienia do Programu, którą otrzymasz w oddziale PZU - Przelew
Wpłać pieniądze na rachunek bankowy wskazany w deklaracji
Pytania i odpowiedzi
Nie odnaleźliśmy podanej frazy w tej sekcji
- Jaka jest wartość aktywów i bilans sprzedaży funduszy?
Zapoznaj się z aktualną tabelą wartości aktywów netto i bilansu sprzedaży funduszy inwestycyjnych TFI PZU SA.
- Co to jest fundusz inwestycyjny?
Fundusz inwestycyjny jest formą zbiorowego inwestowania pieniędzy wpłacanych przez klientów indywidualnych, firmy i instytucje (tzw. uczestnicy funduszu/subfunduszu). Jest to zatem taka instytucja, która gromadzi w jednym miejscu pieniądze setek a nawet tysięcy inwestorów. Wpłaty wszystkich uczestników tworzą kapitał, który jest inwestowany w różnego rodzaju instrumenty finansowe takie jak obligacje i bony skarbowe, papiery dłużne przedsiębiorstw, akcje.
Funduszami zarządza towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które jest wyspecjalizowaną instytucją finansową zatrudniającą doradców inwestycyjnych posiadających licencje Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Zadaniem tych osób jest podejmowanie odpowiednich decyzji inwestycyjnych, polegających na doborze instrumentów finansowych do portfela funduszu/subfunduszu w taki sposób, aby przynieść klientom zysk.
- Gdzie kupić fundusze inwestycyjne?
Sieć dystrybucji
Biuro Maklerskie Pekao SA
ul. Wołoska 18
02-675 Warszawa
tel.: 22 821 88 70
fax.: 22 856 17 77
Sieć dystrybucji
Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o.
ul. Puławska 107
02-595 Warszawa
tel.: 22 565 44 00
fax.: 22 565 44 01
Sieć dystrybucji
Alior Bank SA
ul. Łopuszńska 38D
02-232 Warszawa
tel.: 22 555 23 23
Sieć dystrybucji
mBank
ul. Prosta 18
00-850 Warszawa
tel.: 42 630 08 00/783 300 800
Infolinia: 801 300 800
Sieć dystrybucji
Biuro Maklerskie mBanku
ul. Prosta 18
00-850 Warszawa
tel.: 22 697 49 49
Sieć dystrybucji
ING Bank Śląski SA
ul. Sokolska 34
40-086 Katowice
tel.: 801 222 222, 32 357 00 69
Sieć dystrybucji
Santander Bank Polska S.A.
Al. Jana Pawła II 17
00-854 Warszawa
Tel.: 801 18 18 18, 1 9999
Sieć dystrybucji
Michael Strom Dom Maklerski S.A.
Al. Jerozolimskie 100
00-807 Warszawa
tel.: 48 22 128 59 00
Sieć dystrybucji
IPOPEMA Securities S.A.
ul. Próżna 9
00-107 Warszawa
tel.: 48 22 236 92 00
Sieć dystrybucji
Biuro Maklerskie PKO Banku Polskiego
ul. Puławska 15
02-515 Warszawa
tel.: 801 304 403, 81 535 63 63
Sieć dystrybucji
Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska SA
ul. Marszałkowska 78/80
00-517 Warszawa
tel.: 801 104 404, 22 504 31 04
Sieć dystrybucji
Dom Maklerski Banku BPS S.A.
ul.Grzybowska 81
00-844 Warszawa
tel.: 801 321 456, 22 539 50 16
Sieć dystrybucji
Profitum Wealth Management Sp. z o.o.
Aleja Zwycięstwa 239 lok. 11
81-521 Gdynia
tel.: 58 760 00 10
Sieć dystrybucji
Starfunds Sp. z o.o.
ul. Jarochowskiego 34/3
60-238 Poznań
tel.: 61 866 01 62
Sieć dystrybucji
Evo Dom Maklerski SA
ul. Jana Pankiewicza 3
00-696 Warszawa
tel.: 22 417 58 60
Sieć dystrybucji
F-TRUST SA
ul. Półwiejska 32
61-888 Poznań
tel.: 61 855 44 11
Sieć dystrybucji
iWealth Management Sp. z o.o.
al. Armii Ludowej 26
00-609 Warszawa
tel.: 606 697 070
Sieć dystrybucjiQ-Value S. A.
Al. Jerozolimskie 44
00-024 Warszawa
tel.: 22 598 77 00
Sieć dystrybucjiKupFundusz S.A.
ul. Skierniewicka 10A
01-230 Warszawa
tel.: 22 599 42 67
Sieć dystrybucjiDom Maklerski BDM S.A.
ul. Stojałowskiego 27
43-300 Bielsko Biała
tel.: 800 312 124, 518 197 400
Sieć dystrybucjiKB Finanse Sp. z o.o.
ul. Jacka Kaczmarskiego 40/121
02-679 Warszawa
tel.: 692 091 951
Sieć dystrybucjiFinanse Navigator Sp. z o.o.
Plac Małachowskiego 2
00-066 Warszawa
tel.: 22 379 26 65
Sieć dystrybucjiPZU Życie SA (brak możliwości otwarcia rejestru - jedynie obsługa posprzedażowa)
Rondo Ignacego Daszyńskiego 4
00-843 Warszawa
tel. 22 582 20 00
Infolinia: 801 102 102
Sieć dystrybucjiTowarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA
PZU Park p. 24
Rondo Ignacego Daszyńskiego 4
00-843 Warszawa
tel.: 22 582 28 99
faks: 22 582 21 51 - Jakie pobieramy opłaty?
- Kiedy i dlaczego warto zainteresować się funduszem inwestycyjnym?
- pragną Państwo zaoszczędzić środki na przyszłość, np. w celu uzyskania dodatkowych świadczeń po przejściu na emeryturę,
- nie wiedzą Państwo na jak długo mogą zaangażować swoje pieniądze, ale chcą, aby oszczędności były efektywnie pomnażane i w każdej chwili, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, w pełni dostępne,
- osiągnęli Państwo wiek, w którym koszt ubezpieczenia na życie jest już zbyt wysoki,
- lub uprawiają Państwo niebezpieczny zawód, znacznie podwyższający koszt ochrony ubezpieczeniowej,
- a może nie chcą Państwo poddawać się drobiazgowemu wywiadowi dotyczącemu zdrowia i badaniom lekarskim,
...fundusz inwestycyjny jest odpowiedzią na Państwa potrzeby.
Przewagi funduszy nad innymi formami lokat:
- relatywnie wyższe zyski - szczególnie w stosunku do lokat bankowych,
- niskie koszty - brak opłat przy wycofywaniu środków z funduszu/subfunduszu,
- płynność inwestycji - możliwość wycofania części lub całości zainwestowanych środków w dogodnym dla klienta czasie, bez utraty dotychczas osiągniętych zysków,
- korzystna forma opodatkowania zysków - to Uczestnik decyduje o czasie płacenia podatku, który jest naliczany w dniu umorzenia jednostek uczestnictwa,
- zminimalizowane i rozproszone ryzyko inwestycyjne - w porównaniu z indywidualnym inwestowaniem na giełdzie,
- profesjonalne zarządzanie przez wysokiej klasy specjalistów,
- przejrzyste, szczegółowo określone w statucie zasady polityki inwestycyjnej prowadzonej przez fundusz/subfundusz,
- bezpieczeństwo ulokowanych pieniędzy wynikające z rozdzielności majątkowej funduszy/subfunduszy i Towarzystwa,
- codziennie powszechnie dostępna informacja o wartości zainwestowanych pieniędzy.
- Jak rozpocząć oszczędzanie w funduszu?
Jeżeli zdecydowali się Państwo zainwestować w fundusze inwestycyjne, prosimy uważnie przeczytać poniższe wskazówki, które mamy nadzieję wskażą Państwu właściwą drogę.
Etap 1 - podjęcie decyzji, wyznaczenie celu, określenie ryzyka. Jeżeli decyzja o zainwestowaniu pieniędzy w fundusze inwestycyjne została już podjęta, kolejnym etapem jest zdefiniowanie celu, który chcą Państwo zrealizować inwestując w fundusze/subfundusze. Prosimy zastanowić się, przez jaki okres fundusze/subfundusze mają pracować na realizację założonego celu, oraz ocenić ryzyko, które mogą Państwo zaakceptować. Zdefiniowanie celu oraz długości okresu oszczędzania jest pomocne przy wyborze funduszu/subfunduszu, czy też dodatkowego programu oszczędnościowego.
Etap 2 - wybór funduszu/subfunduszu. Teraz nadszedł czas zapoznania się z ofertą funduszy/subfunduszy inwestycyjnych zarządzanych przez TFI PZU SA. Prosimy przeczytać uważnie Prospekt informacyjny wybranego funduszu (dostępny w dokumentach do pobrania zapisanych na stronie każdego z funduszy/subfunduszy) oraz zapoznać się z tabelą opłat manipulacyjnych.
Etap 3 - otwarcie rejestru. Dokonali już Państwu wyboru funduszu/subfunduszu? Kolejnym krokiem jest otwarcie rejestru za pośrednictwem Punktu Obsługi Klienta.
- Zlecenia telefoniczne i internetowe
Za pośrednictwem Internetu mogą być składane wyłącznie następujące dyspozycje:
- odkupienia Jednostek Uczestnictwa (w tym systematycznego odkupywania),
- odwołania systematycznego odkupywania Jednostek Uczestnictwa,
- zamiany Jednostek Uczestnictwa,
- wymiany Jednostek Uczestnictwa,
- ustanowienia blokady,
- odwołania pełnomocnictwa,
- zmiany dotyczące lokowania środków (dotyczy wybranych Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych),
- zmiany Hasła.
Za pośrednictwem telefonu (konsultant) mogą być składane wyłącznie następujące dyspozycje:
- odkupienia Jednostek Uczestnictwa (w tym systematycznego odkupywania),
- odwołania systematycznego odkupywania Jednostek Uczestnictwa
- zamiany Jednostek Uczestnictwa,
- wymiany Jednostek Uczestnictwa,
- ustanowienia blokady,
- odwołania pełnomocnictwa,
- zmiany wybranych danych dotyczących Rejestru,
- zmiany dotyczące lokowania środków (dotyczy wybranych Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych),
- zmiany kodu PIN.
Uczestnicy Pracowniczych Programów Emerytalnych mogą składać wyłącznie dyspozycje zmiany kodu PIN tylko za pośrednictwem Internetu. Pozostałe dyspozycje składane mogą być wyłącznie za pośrednictwem pracodawców prowadzących programy.
Za pośrednictwem Internetu bądź telefonu Uczestnik może uzyskać następujące informacje dotyczące Rejestru:
- stan Rejestru,
- historia transakcji,
- osoby powiązane z Rejestrem (np. pełnomocnicy, reprezentanci),
- stan blokad,
- dane adresowe Uczestnika,
- wariant i sposób lokowania/gromadzenia środków (dotyczy wybranych Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych).
Szczegółowe warunki składania dyspozycji za pośrednictwem telefonu i Internetu zawarte są w regulaminie:
- Regulamin korzystania z Serwisu inPZU
- Zasady składania dyspozycji za pośrednictwem telefonu (także dla Uczestników PPE i GPE)
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 30.04.2012 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 31.03.2015 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 26.06.2017 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 12.06.2018 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 04.12.2020 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 28.10.2021 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 21.11.2022 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu dla produktów Grupowego Planu Emerytalnego GPE - 04.12.2020 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu dla produktów Grupowego Planu Emerytalnego GPE - 28.10.2021 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu dla produktów Grupowego Planu Emerytalnego GPE - 21.11.2022 r.
- Na jakie rachunki należy wpłacać pieniądze na nabycie jednostek uczestnictwa funduszy TFI PZU?
Numery rachunków bankowych do wpłat do funduszy TFI PZU są uzależnione od dystrybutora otwierającego i obsługującego Twój rejestr:
1. rachunki bankowe dla rejestrów otwartych i obsługiwanych w Oddziałach PZU;
2. rachunki bankowe dla rejestrów otwartych i obsługiwanych u pozostałych dystrybutorów (z wyłączeniem Oddziałów PZU). Do tych rejestrów, po zaksięgowaniu pierwszej wpłaty otrzymujesz indywidulany nr rachunku bankowego przypisany do danego rejestru i danego funduszu. Numer tego rachunku wskazany jest na potwierdzniu transakcji.
- Materiały informacyjne TFI PZU
Zwiń
Dokumenty do pobrania
Dokumenty Programu PZU Sejf+ z ochroną kapitału
NOTA PRAWNA
Informacje zawarte na stronie internetowej mogą zawierać treści reklamowe i nie mogą stanowić wystarczającej podstawy do podjęcia decyzji inwestycyjnych. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym oraz dokumentem zawierającym kluczowe informacje. Inwestycje w fundusze inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym. Fundusze ani TFI PZU SA nie gwarantują, że zrealizujesz założony cel inwestycyjny lub uzyskasz określony wynik inwestycyjny. Należy liczyć się z możliwością utraty wpłaconych środków. Wyniki inwestycyjne, które Fundusz osiągnął w przeszłości, nie są gwarancją ani obietnicą, że Fundusz osiągnie określone wyniki w przyszłości. Fundusze i subfundusze są zarządzane aktywnie. Obowiązki podatkowe zależą od indywidualnej sytuacji Uczestnika Funduszu, w celu ustalenia obowiązków podatkowych wskazane jest zasięgnięcie porady doradcy podatkowego. Uczestnicy programu Sejf+ z Ochroną Kapitału objęci są grupowym ubezpieczeniem straty finansowej PZU SA. W niektórych sytuacjach ochrony ubezpieczeniowej nie będzie lub będzie ograniczona. Ochrona ubezpieczeniowa nie działa poza 13., 26. i 39. miesiącem inwestycji oraz po zakończeniu programu. Szczegóły Programu znajdziesz w jego Regulaminie. Pełną informację prawną znajdziesz tutaj.