IKE to Indywidualne Konto Emerytalne, na którym możesz oszczędzać dodatkowe środki na emeryturę - całkowicie na Twoich zasadach.
możesz inwestować nie płacąc 19% podatku od zysków kapitałowych (podatek jest naliczany w przypadku wypłaty przed spełnieniem wymaganego okresu oszczędzania)
otwierając IKE w TFI PZU nie płacisz za otwarcie, ani prowadzenie konta, a opłaty za zarządzanie należą do najniższych na rynku
wysokość i częstotliwość wpłat w ramach rocznego limitu IKE możesz dopasować do własnych preferencji
roczne limity wpłaty na IKE są wyższe niż na IKZE, możesz więc szybciej zgromadzić kapitał
zgromadzone środki są Twoją prywatną własnością i podlegają dziedziczeniu
w razie nieprzewidzianych sytuacji życiowych zawsze możesz wypłacić środki z konta
|
Konto IKE |
Limit wpłat rocznych w 2024 r. |
23 472 zł |
Ulgi podatkowe |
brak podatku od zysków kapitałowych1 |
Opłata za otwarcie konta |
0 zł |
Opłaty manipulacyjne |
brak |
Możliwość wcześniejszej wypłaty środków |
tak1 |
Czy środki podlegają dziedziczeniu? |
tak |
Opłata za zarządzanie |
tylko 0,5% |
Minimalna wpłata przy otwieraniu konta |
100 zł |
Minimalna kolejna wpłata |
100 zł |
Wypłata środków z zachowaniem ulg podatkowych |
w wieku 60 lat (lub 55 lat po nabyciu uprawnień emerytalnych) |
Podatek naliczany przy wypłacie po okresie oszczędzania |
brak podatku PIT |
|
1. W przypadku wcześniejszej wypłaty tj przed 60 (lub 55) r.ż. zostanie naliczony podatek od zysków kapitałowych.
Otworzenie konta jest naprawdę bardzo proste – zrobisz to całkowicie online!
Wybierz fundusz lub fundusze, w które chcesz ulokować środki oraz podaj kwotę.
Podaj swoje dane osobowe i zaznacz wymagane oświadczenia.
Zrób przelew z Twojego banku i gotowe!
Przeznaczone zarówno dla początkujących i zaawansowanych inwestorów.
Rekomendowane szczególnie dla początkujących albo zabieganych inwestorów.
Tak, możesz przenieść te produkty z innej instytucji. Jeśli posiadasz już konto w inPZU lub otwierasz dwa produkty, a jeden chcesz przenieść z innej instytucji finansowej zadeklaruj w otwarciu produktu chęć dokonania wypłaty transferowej. Po otwarciu rejestru otrzymasz informację potwierdzającą zawarcie IKE lub IKZE, które musisz przedstawić dotychczasowej instytucji finansowej, aby zlecić tam wypłatę transferową. Jeśli chcesz zlecić jednoczesne przeniesienie IKZE i IKE z innych instytucji, nie będziesz mógł tego zrobić na inPZU, ponieważ nie będziemy mogli potwierdzić Twojej tożsamości.
Dyspozycja dodania, zmiany i usunięcia osoby uprawnionej jest dostępna w serwisie inPZU w zakładce Moje Konto >>> Osoby powiązane. Możesz to również zrobić na formularzu papierowym dostępnym tutaj. Formularz możesz złożyć osobiście w siedzibie TFI PZU SA, przesłać dokumenty poświadczone notarialnie na adres TFI PZU SA lub Agenta transferowego lub przesyłać na adres e-mail COK: pzucok@pekao-fs.com.pl podpisane kwalifikowanym podpisem elektronicznym. Pamiętaj, że dokument przekazany elektronicznie i opatrzony podpisem kwalifikowanym powinien zostać przekazany z adresu poczty elektronicznej dedykowanego do operacji wykonywanych w serwisie. Szczegóły znajdziesz w Regulaminie korzystania z serwisu inPZU.
Regulamin Programu IKZE/IKE w funduszu inPZU SFIO
Najlepsze IKE z funduszami 2024 r. wg rankingu Analiz Online z dnia 26 listopada 2024 r. Najlepsze IKE z funduszami 2023 r. z 14 listopada 2023 r.
NOTA PRAWNA
Informacje zawarte na stronie internetowej mogą zawierać treści reklamowe i nie mogą stanowić wystarczającej podstawy do podjęcia decyzji inwestycyjnych. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym oraz dokumentem zawierającym kluczowe informacje. Inwestycje w fundusze inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym. Fundusze ani TFI PZU SA nie gwarantują, że zrealizujesz założony cel inwestycyjny lub uzyskasz określony wynik inwestycyjny. Należy liczyć się z możliwością utraty wpłaconych środków. Wyniki inwestycyjne, które Fundusz osiągnął w przeszłości, nie są gwarancją ani obietnicą, że Fundusz osiągnie określone wyniki w przyszłości. Fundusze i subfundusze są zarządzane aktywnie i pasywnie. Obowiązki podatkowe zależą od indywidualnej sytuacji Uczestnika Funduszu, w celu ustalenia obowiązków podatkowych wskazane jest zasięgnięcie porady doradcy podatkowego. Szczegóły Programu znajdziesz w jego Regulaminie. Pełną informację prawną znajdziesz tutaj