PZU Zrównoważony
Inwestycje m. in. w akcje i dłużne papiery wartościowe. Fundusz o średnio niskim ryzyku inwestycyjnym – zalecany na min. 4 lata
Profil funduszu
Poziom ryzyka
średnio niskie
Oczekiwany zysk
średni
Dla kogo ten fundusz?
Ten fundusz jest rekomendowany dla:
umiarkowanych inwestorów
W co lokuje ten fundusz?
- akcje – min. 30% - maks. 70% wartości aktywów netto
- dłużne papiery wartościowe (np. obligacje, kwity depozytowe, czeki, weksle) i instrumenty rynku pieniężnego (papiery wartościowe, takie jak bony skarbowe i obligacje o krótkim terminie wykupu (do jednego roku) oraz depozyty na jeden rok.
Dla osób, które:
- są gotowe zainwestować pieniądze na co najmniej 4 lata
- akceptują ryzyko związane z inwestowaniem w akcje.
Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej subfunduszu znajdziesz w statucie funduszu PZU FIO Parasolowy.
Wartość aktywów netto Subfunduszu może charakteryzować się dużą zmiennością ze względu na fakt, iż Subfundusz lokuje znaczną część aktywów w akcje.
Kategoria jednostki:
Pozostałe informacje
| Minimalna pierwsza wpłata | 100 PLN |
| Minimalna kolejna wpłata | 100 PLN |
| Koszty zarządzania | 2,0% |
| Minimalny okres inwestowania | 4 lata |
| Benchmark | Portfel składający się w 50% z indeksu WIG oraz w 50% z indeksu Treasury BondSpot Poland |
| Kategoria jednostki | A, A1, B, C, D, E, F, G, I, IKE, J, L, P, S, T, U, W |
| Początek działania funduszu | 18.11.2005 r. |
| Od pierwszej wyceny | 42,37% |
Dlaczego warto zainwestować w fundusz?
- Możliwość osiągnięcia ponadprzeciętnych zysków z inwestycji
- Analiza fundamentalna rynku przed ulokowaniem pieniędzy
- Różnorodne inwestowanie pieniędzy – w akcje i dłużne papiery wartościowe
Jak przystąpić do funduszu?
- Oferta
Zapoznaj się z ofertą funduszy inwestycyjnych - Kontakt z dystrybutorem PZU
Skontaktuj się z wybranym dystrybutorem funduszy i produktów TFI - Zlecenie
Dystrybutor przyjmie od Ciebie zlecenie nabycia i dopełni wszelkich formalności - Przelew
Wpłać pieniądze na rachunek, aby kupić jednostki funduszu wskazanego na zleceniu
Pytania i odpowiedzi
- Jaka jest wartość aktywów i bilans sprzedaży funduszy?
Zapoznaj się z aktualną tabelą wartości aktywów netto i bilansu sprzedaży funduszy inwestycyjnych TFI PZU SA.
- Co to jest fundusz inwestycyjny?
Fundusz inwestycyjny jest formą zbiorowego inwestowania pieniędzy wpłacanych przez klientów indywidualnych, firmy i instytucje (tzw. uczestnicy funduszu/subfunduszu). Jest to zatem taka instytucja, która gromadzi w jednym miejscu pieniądze setek a nawet tysięcy inwestorów. Wpłaty wszystkich uczestników tworzą kapitał, który jest inwestowany w różnego rodzaju instrumenty finansowe takie jak obligacje i bony skarbowe, papiery dłużne przedsiębiorstw, akcje.
Funduszami zarządza towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które jest wyspecjalizowaną instytucją finansową zatrudniającą doradców inwestycyjnych posiadających licencje Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Zadaniem tych osób jest podejmowanie odpowiednich decyzji inwestycyjnych, polegających na doborze instrumentów finansowych do portfela funduszu/subfunduszu w taki sposób, aby przynieść klientom zysk.
- Jakie pobieramy opłaty?
Tabela opłat manipulacyjnych dla Funduszy Inwestycyjnych TFI PZU SA
Tabela opłat manipulacyjnych Funduszy Inwestycyjnych TFI PZU SA dla ALIOR BANK
Tabela opłat manipulacyjnych Funduszy Inwestycyjnych TFI PZU SA dla KupFundusz
Tabela opłat manipulacyjnych Funduszy Inwestycyjnych TFI PZU SA dla DI Xelion
- Kiedy i dlaczego warto zainteresować się funduszem inwestycyjnym?
- pragną Państwo zaoszczędzić środki na przyszłość, np. w celu uzyskania dodatkowych świadczeń po przejściu na emeryturę,
- nie wiedzą Państwo na jak długo mogą zaangażować swoje pieniądze, ale chcą, aby oszczędności były efektywnie pomnażane i w każdej chwili, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, w pełni dostępne,
- osiągnęli Państwo wiek, w którym koszt ubezpieczenia na życie jest już zbyt wysoki,
- lub uprawiają Państwo niebezpieczny zawód, znacznie podwyższający koszt ochrony ubezpieczeniowej,
- a może nie chcą Państwo poddawać się drobiazgowemu wywiadowi dotyczącemu zdrowia i badaniom lekarskim,
...fundusz inwestycyjny jest odpowiedzią na Państwa potrzeby.
Przewagi funduszy nad innymi formami lokat:
- relatywnie wyższe zyski - szczególnie w stosunku do lokat bankowych,
- niskie koszty - brak opłat przy wycofywaniu środków z funduszu/subfunduszu,
- płynność inwestycji - możliwość wycofania części lub całości zainwestowanych środków w dogodnym dla klienta czasie, bez utraty dotychczas osiągniętych zysków,
- korzystna forma opodatkowania zysków - to Uczestnik decyduje o czasie płacenia podatku, który jest naliczany w dniu umorzenia jednostek uczestnictwa,
- zminimalizowane i rozproszone ryzyko inwestycyjne - w porównaniu z indywidualnym inwestowaniem na giełdzie,
- profesjonalne zarządzanie przez wysokiej klasy specjalistów,
- przejrzyste, szczegółowo określone w statucie zasady polityki inwestycyjnej prowadzonej przez fundusz/subfundusz,
- bezpieczeństwo ulokowanych pieniędzy wynikające z rozdzielności majątkowej funduszy/subfunduszy i Towarzystwa,
- codziennie powszechnie dostępna informacja o wartości zainwestowanych pieniędzy.
- Jak rozpocząć oszczędzanie w funduszu?
Jeżeli zdecydowali się Państwo zainwestować w fundusze inwestycyjne, prosimy uważnie przeczytać poniższe wskazówki, które mamy nadzieję wskażą Państwu właściwą drogę.
Etap 1 - podjęcie decyzji, wyznaczenie celu, określenie ryzyka. Jeżeli decyzja o zainwestowaniu pieniędzy w fundusze inwestycyjne została już podjęta, kolejnym etapem jest zdefiniowanie celu, który chcą Państwo zrealizować inwestując w fundusze/subfundusze. Prosimy zastanowić się, przez jaki okres fundusze/subfundusze mają pracować na realizację założonego celu, oraz ocenić ryzyko, które mogą Państwo zaakceptować. Zdefiniowanie celu oraz długości okresu oszczędzania jest pomocne przy wyborze funduszu/subfunduszu, czy też dodatkowego programu oszczędnościowego.
Etap 2 - wybór funduszu/subfunduszu. Teraz nadszedł czas zapoznania się z ofertą funduszy/subfunduszy inwestycyjnych zarządzanych przez TFI PZU SA. Prosimy przeczytać uważnie Prospekt informacyjny wybranego funduszu (dostępny w dokumentach do pobrania zapisanych na stronie każdego z funduszy/subfunduszy) oraz zapoznać się z tabelą opłat manipulacyjnych.
Etap 3 - otwarcie rejestru. Dokonali już Państwu wyboru funduszu/subfunduszu? Kolejnym krokiem jest otwarcie rejestru za pośrednictwem Punktu Obsługi Klienta.
- Zlecenia telefoniczne i internetowe
Za pośrednictwem Internetu mogą być składane wyłącznie następujące dyspozycje:
- odkupienia Jednostek Uczestnictwa (w tym systematycznego odkupywania),
- odwołania systematycznego odkupywania Jednostek Uczestnictwa,
- zamiany Jednostek Uczestnictwa,
- wymiany Jednostek Uczestnictwa,
- ustanowienia blokady,
- odwołania pełnomocnictwa,
- zmiany dotyczące lokowania środków (dotyczy wybranych Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych),
- zmiany Hasła.
Za pośrednictwem telefonu (konsultant) mogą być składane wyłącznie następujące dyspozycje:
- odkupienia Jednostek Uczestnictwa (w tym systematycznego odkupywania),
- odwołania systematycznego odkupywania Jednostek Uczestnictwa
- zamiany Jednostek Uczestnictwa,
- wymiany Jednostek Uczestnictwa,
- ustanowienia blokady,
- odwołania pełnomocnictwa,
- zmiany wybranych danych dotyczących Rejestru,
- zmiany dotyczące lokowania środków (dotyczy wybranych Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych),
- zmiany kodu PIN.
Uczestnicy Pracowniczych Programów Emerytalnych mogą składać wyłącznie dyspozycje zmiany Hasła tylko za pośrednictwem Internetu. Pozostałe dyspozycje składane mogą być wyłącznie za pośrednictwem pracodawców prowadzących programy.
Za pośrednictwem Internetu bądź telefonu Uczestnik może uzyskać następujące informacje dotyczące Rejestru:
- stan Rejestru,
- historia transakcji,
- osoby powiązane z Rejestrem (np. pełnomocnicy, reprezentanci),
- stan blokad,
- dane adresowe Uczestnika,
- wariant i sposób lokowania/gromadzenia środków (dotyczy wybranych Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych).
Szczegółowe warunki składania dyspozycji za pośrednictwem telefonu i Internetu zawarte są w regulaminie:
- Regulamin korzystania z Serwisu inPZU
- Zasady składania dyspozycji za pośrednictwem telefonu (także dla Uczestników PPE i GPE)
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 30.04.2012 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 31.03.2015 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 26.06.2017 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 12.06.2018 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 04.12.2020 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 28.10.2021 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 21.11.2022 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu dla produktów Grupowego Planu Emerytalnego GPE - 04.12.2020 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu dla produktów Grupowego Planu Emerytalnego GPE - 28.10.2021 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu dla produktów Grupowego Planu Emerytalnego GPE - 21.11.2022 r.
- Na jakie rachunki należy wpłacać pieniądze na nabycie jednostek uczestnictwa funduszy TFI PZU?
Numery rachunków bankowych do wpłat do funduszy TFI PZU są uzależnione od dystrybutora otwierającego i obsługującego Twój rejestr:
1. rachunki bankowe dla rejestrów otwartych i obsługiwanych w Oddziałach PZU;
2. rachunki bankowe dla rejestrów otwartych i obsługiwanych u pozostałych dystrybutorów (z wyłączeniem Oddziałów PZU). Do tych rejestrów, po zaksięgowaniu pierwszej wpłaty otrzymujesz indywidulany nr rachunku bankowego przypisany do danego rejestru i danego funduszu. Numer tego rachunku wskazany jest na potwierdzniu transakcji.
- Materiały informacyjne TFI PZU
Zwiń
Zapoznaj się z dokumentami funduszu
Znajdziesz w nich:
-
Prospekt informacyjny funduszu
-
karty subfunduszy
- Dokumenty zawierające kluczowe informacje i komunikaty o ich zmianach
-
komunikaty o zmianach Prospektu funduszu
-
komunikaty o zmianach Statutu funduszu
-
Sprawozdania Finansowe funduszu
Zapoznaj się z materiałami informacyjnymi TFI PZU. Znajdziesz tam karty funduszy, komentarze rynkowe i biuletyny informacyjne, statystykę portfela funduszy.
Informacja o ryzyku
Korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa Subfunduszu towarzyszą również ryzyka, w tym ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, ryzyko wystąpienia okoliczności, na które uczestnik poszczególnych nie ma wpływu, np. likwidacja Subfunduszu, a także ryzyko inflacji, ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych oraz ryzyko operacyjne. Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym ryzyko rynkowe, ryzyko kredytowe (w tym ryzyko rozliczenia), ryzyko związane z zawieraniem kontraktów pochodnych, ryzyko koncentracji oraz ryzyko utraty płynności. Ponadto dla konkretnych subfunduszy mogą występować specyficzne ryzyka właściwe tylko dla tych subfunduszy.
Aby prawidłowo ocenić ryzyka wynikające z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa subfunduszu, prosimy o zapoznanie się z polityką inwestycyjną, opisem ryzyk oraz opisem profilu inwestora, zawartymi w statucie Funduszu lub Dokumencie zawierającym kluczowe informacje Subfunduszu/Funduszu (KID). W szczególności prosimy o zapoznanie się z rekomendacjami dotyczącymi minimalnego okresu inwestycji oraz profilem ryzyka i zysku zawartym w dokumencie KID.
Zapoznaj się z pełną treścią informacji prawnej TFI PZU i funduszy zarządzanych przez TFI PZU.
NOTA PRAWNA
Informacje zawarte na stronie internetowej mogą zawierać treści reklamowe i nie mogą stanowić wystarczającej podstawy do podjęcia decyzji inwestycyjnych. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym oraz dokumentem zawierającym kluczowe informacje. Inwestycje w fundusze inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym. Fundusze ani TFI PZU SA nie gwarantują, że zrealizujesz założony cel inwestycyjny lub uzyskasz określony wynik inwestycyjny. Należy liczyć się z możliwością utraty wpłaconych środków. Wyniki inwestycyjne, które Fundusz osiągnął w przeszłości, nie są gwarancją ani obietnicą, że Fundusz osiągnie określone wyniki w przyszłości. Fundusze i subfundusze są zarządzane aktywnie. Pełną informację prawną znajdziesz tutaj.